银行监管机构开出的创纪录罚单
美国银行被勒令向财政部支付12.1亿美元，财政部称该银行违反了反洗钱和制裁法律。这是财政部历史上第三大罚单。其中7.5亿美元支付给货币监理署，是该机构有史以来开出的最大罚单。
财政部表示，该银行承认故意违反《银行保密法》，未能维持符合最低法律要求的反洗钱计划。该银行还承认未能提交强制性的可疑活动报告。
未报告的交易与受制裁付款
据财政部称，该银行未能及时报告超过50亿美元的可疑交易。其中超过10亿美元的活动涉及国家安全及其他重点非法金融风险，包括表明存在中国洗钱网络、欺诈以及可能与西南边境有关的贸易洗钱交易。
美国银行还就涉及多个制裁项目的475项明显违规行为与外国资产控制办公室达成了潜在民事责任和解。财政部表示，该银行处理了数百万美元似乎违反针对俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品和全球恐怖主义制裁的付款。
政府的论点
财政部长斯科特·贝森特表示，这一行动发出了明确信号：即使最大的金融机构也不能凌驾于法律之上。他补充说，当如此规模的银行未能履行反洗钱和制裁义务时，后果会超出其自身范围，使更广泛的美国金融体系面临非法金融风险。
美国银行表示，金融犯罪合规是严肃事项，银行有责任做好。该银行称已投入数十亿美元用于技术，并指派数千名员工从事这项工作，每年提交数十万份可疑活动报告。
该银行是美国第二大银行，拥有超过7000万客户，每年为个人客户处理约4.5万亿美元付款。它还为 corporate 客户处理另外450万亿美元付款，包括工资、公司卡和供应商付款。该罚单在银行公布第三季度财报前一天宣布。