Mức phạt kỷ lục từ cơ quan quản lý ngân hàng
Bank of America bị buộc nộp phạt 1,21 tỷ USD cho Bộ Tài chính, cơ quan cho biết ngân hàng đã vi phạm luật chống rửa tiền và trừng phạt. Đây là mức phạt lớn thứ ba trong lịch sử Bộ Tài chính. Trong tổng số, 750 triệu USD thuộc về Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, mức phạt lớn nhất mà cơ quan này từng áp đặt.
Bộ Tài chính cho biết ngân hàng thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng và không duy trì được chương trình chống rửa tiền đáp ứng các yêu cầu pháp lý tối thiểu. Ngân hàng cũng thừa nhận không nộp các Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ bắt buộc.
Các giao dịch không được báo cáo và các khoản thanh toán bị trừng phạt
Theo Bộ Tài chính, ngân hàng đã không báo cáo kịp thời hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ. Hơn 1 tỷ USD trong số hoạt động đó liên quan đến an ninh quốc gia và các rủi ro tài chính bất hợp pháp ưu tiên khác, bao gồm các giao dịch có dấu hiệu của mạng lưới rửa tiền Trung Quốc, gian lận và rửa tiền dựa trên thương mại có thể liên quan đến biên giới tây nam.
Bank of America cũng đã dàn xếp trách nhiệm dân sự tiềm tàng cho 475 vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt với Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài. Bộ Tài chính cho biết ngân hàng đã xử lý hàng triệu USD thanh toán có vẻ vi phạm các lệnh trừng phạt nhắm vào Nga, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, ma túy và khủng bố toàn cầu.
Lập luận của chính phủ
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết hành động này gửi đi thông điệp rõ ràng rằng ngay cả các tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên luật pháp. Ông nói thêm rằng khi một ngân hàng lớn cỡ này bỏ lỡ các nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt, hậu quả vượt ra ngoài bức tường của chính nó và khiến hệ thống tài chính Mỹ rộng lớn hơn đối mặt với rủi ro tài chính bất hợp pháp.
Bank of America cho biết tuân thủ chống tội phạm tài chính là vấn đề nghiêm túc và họ có trách nhiệm làm đúng. Ngân hàng cho biết đã đầu tư hàng tỷ USD vào công nghệ và phân công hàng nghìn nhân viên cho công việc này, và họ báo cáo hàng trăm nghìn báo cáo hoạt động đáng ngờ mỗi năm.
Ngân hàng này là lớn thứ hai trong nước, với hơn 70 triệu khách hàng và khoảng 4,5 nghìn tỷ USD thanh toán hàng năm cho khách hàng cá nhân. Ngân hàng xử lý thêm 450 nghìn tỷ USD thanh toán cho khách hàng doanh nghiệp, bao gồm bảng lương, thẻ doanh nghiệp và thanh toán nhà cung cấp. Mức phạt được công bố một ngày trước khi ngân hàng báo cáo thu nhập quý ba.