Banka düzenleyicisinden rekor ceza
Bank of America'ya, kara para aklamayla mücadele ve yaptırım yasalarını ihlal ettiğini belirten Hazine Bakanlığı'na 1,21 milyar dolar ödemesi emredildi. Ceza, Hazine tarihindeki üçüncü en büyük ceza. Toplamın 750 milyon doları, Para Birimi Denetleme Ofisi'ne gidiyor; bu, söz konusu kurumun şimdiye kadar verdiği en büyük ceza.
Hazine, bankanın Banka Gizlilik Yasası'nı kasten ihlal ettiğini ve asgari yasal gereklilikleri karşılayan bir kara para aklamayla mücadele programı sürdürmediğini kabul ettiğini açıkladı. Banka ayrıca zorunlu Şüpheli İşlem Bildirimlerini sunmadığını da kabul etti.
Bildirilmeyen işlemler ve yaptırımlı ödemeler
Hazine'ye göre banka, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında bildirmedi. Bu faaliyetin 1 milyar dolarından fazlası ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finans riskleriyle ilgiliydi; bunlar arasında Çinli kara para aklama ağlarını, dolandırıcılığı ve güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticaret temelli kara para aklamayı işaret eden işlemler yer alıyordu.
Bank of America ayrıca Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi ile birden fazla yaptırım programına ilişkin 475 görünür ihlal için olası hukuki sorumluluğu da çözüme kavuşturdu. Hazine, bankanın Rusya, Belarus, İran, Myanmar, Somali, uyuşturucu ve küresel terörizme yönelik yaptırımları ihlal ettiği görünen milyonlarca dolarlık ödemeyi işleme koyduğunu belirtti.
Hükümetin argümanı
Hazine Bakanı Scott Bessent, bu adımın en büyük finans kurumlarının bile yasanın üstünde olmadığına dair net bir mesaj verdiğini söyledi. Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayla mücadele ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda sonuçların kendi duvarlarının ötesine geçtiğini ve ABD finans sistemini yasa dışı finans riskine maruz bıraktığını ekledi.
Bank of America, finansal suçlarla uyumun ciddi bir konu olduğunu ve bunu doğru yapmanın kendi sorumluluğu olduğunu belirtti. Banka, teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve binlerce çalışanı bu işe görevlendirdiğini, yılda yüz binlerce şüpheli işlem bildirimi sunduğunu açıkladı.
Banka, 70 milyondan fazla müşterisi ve bireysel müşteriler için yıllık yaklaşık 4,5 trilyon dolarlık ödeme hacmiyle ülkenin en büyük ikinci bankası. Ayrıca kurumsal müşteriler için bordro, kurumsal kartlar ve tedarikçi ödemeleri dahil 450 trilyon dolar daha ödeme işliyor. Ceza, bankanın üçüncü çeyrek kazançlarını açıklamasından bir gün önce duyuruldu.