ค่าปรับระดับสถิติจากหน่วยงานกำกับดูแลธนาคาร
แบงก์ออฟอเมริกาถูกสั่งให้จ่าย 1.21 พันล้านดอลลาร์แก่กระทรวงการคลัง ซึ่งระบุว่าธนาคารละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร ค่าปรับนี้เป็นสูงเป็นอันดับสามในประวัติศาสตร์ของกระทรวงการคลัง จากจำนวนทั้งหมด 750 ล้านดอลลาร์ไปยังสำนักงานควบคุมสกุลเงิน ซึ่งเป็นค่าปรับสูงสุดที่หน่วยงานนั้นเคยเรียกเก็บ
กระทรวงการคลังกล่าวว่าธนาคารยอมรับว่าได้ละเมิดพระราชบัญญัติความลับทางธนาคารโดยเจตนา และล้มเหลวในการรักษาโครงการต่อต้านการฟอกเงินที่เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายขั้นต่ำ นอกจากนี้ยังยอมรับว่าล้มเหลวในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยตามที่กำหนด
ธุรกรรมที่ไม่ได้รายงานและการชำระเงินที่ถูกคว่ำบาตร
ตามข้อมูลของกระทรวงการคลัง ธนาคารล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์ได้ทันเวลา กิจกรรมดังกล่าวกว่าพันล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับความมั่นคงแห่งชาติและความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมายอื่นๆ ที่มีความสำคัญสูง รวมถึงธุรกรรมที่บ่งชี้ถึงเครือข่ายฟอกเงินของจีน การฉ้อโกง และการฟอกเงินผ่านการค้าที่อาจเชื่อมโยงกับชายแดนตะวันตกเฉียงใต้
แบงก์ออฟอเมริกายังได้ยุติความรับผิดทางแพ่งที่อาจเกิดขึ้นจากการละเมิดที่ชัดเจน 475 กรณีของโครงการคว่ำบาตรหลายโครงการกับสำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ กระทรวงการคลังกล่าวว่าธนาคารได้ดำเนินการชำระเงินหลายล้านดอลลาร์ที่ดูเหมือนจะละเมิดมาตรการคว่ำบาตรที่มุ่งเป้ารัสเซีย เบลารุส อิหร่าน พม่า โซมาเลีย ยาเสพติด และการก่อการร้ายระดับโลก
ข้อโต้แย้งของรัฐบาล
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง สก็อตต์ เบสเซนต์ กล่าวว่าการดำเนินการนี้ส่งข้อความที่ชัดเจนว่าแม้แต่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดก็ไม่อยู่เหนือกฎหมาย เขากล่าวเสริมว่าเมื่อธนาคารขนาดนี้พลาดพันธกรณีด้านการต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร ผลที่ตามมาจะขยายเกินกำแพงของธนาคารเองและเปิดเผยระบบการเงินสหรัฐฯ ที่กว้างขึ้นต่อความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมาย
แบงก์ออฟอเมริกากล่าวว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านอาชญากรรมทางการเงินเป็นเรื่องจริงจัง และธนาคารมีความรับผิดชอบที่จะทำให้ถูกต้อง ธนาคารกล่าวว่าได้ลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์ในเทคโนโลยีและมอบหมายพนักงานหลายพันคนให้ทำงานนี้ และรายงานรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหลายแสนฉบับต่อปี
ธนาคารแห่งนี้เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองของประเทศ มีลูกค้ากว่า 70 ล้านคน และมีการชำระเงินราว 4.5 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปีสำหรับลูกค้ารายบุคคล นอกจากนี้ยังจัดการชำระเงินอีก 450 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับลูกค้าองค์กร รวมถึงเงินเดือน บัตรองค์กร และการชำระเงินให้ซัพพลายเออร์ ค่าปรับนี้ประกาศหนึ่งวันก่อนที่ธนาคารจะรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สาม