Рекордный штраф от банковского регулятора
Bank of America обязали выплатить 1,21 млрд долларов Министерству финансов, которое заявило, что банк нарушил законы о противодействии отмыванию денег и санкционные нормы. Это третий по величине штраф в истории Минфина. Из общей суммы 750 млн долларов направляются Управлению контролёра денежного обращения — крупнейший штраф, когда-либо наложенный этим ведомством.
Минфин сообщил, что банк признал, что умышленно нарушил Закон о банковской тайне и не смог поддерживать программу противодействия отмыванию денег, отвечающую минимальным требованиям закона. Он также признал, что не подавал обязательные отчёты о подозрительной деятельности.
Несообщённые транзакции и платежи в обход санкций
По данным Минфина, банк не сообщил вовремя о подозрительных транзакциях на сумму более 5 млрд долларов. Более 1 млрд долларов из этой активности касались национальной безопасности и других приоритетных рисков незаконного финансирования, включая транзакции, указывающие на китайские сети отмывания денег, мошенничество и возможное отмывание денег через торговлю, связанное с юго-западной границей.
Bank of America также урегулировал потенциальную гражданскую ответственность за 475 предполагаемых нарушений нескольких санкционных программ с Управлением по контролю за иностранными активами. Минфин заявил, что банк провёл платежи на миллионы долларов, которые, по-видимому, нарушали санкции в отношении России, Беларуси, Ирана, Бирмы, Сомали, наркотиков и глобального терроризма.
Аргумент правительства
Министр финансов Скотт Бессент заявил, что этот шаг посылает чёткий сигнал: даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона. Он добавил, что когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по противодействию отмыванию денег и санкциям, последствия выходят за его собственные стены и подвергают всю финансовую систему США риску незаконного финансирования.
Bank of America заявил, что соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями — серьёзный вопрос и что банк несёт ответственность за то, чтобы делать это правильно. Банк сообщил, что инвестировал миллиарды долларов в технологии и выделил тысячи сотрудников на эту работу, и что он подаёт сотни тысяч отчётов о подозрительной деятельности в год.
Банк является вторым по величине в стране: более 70 млн клиентов и около 4,5 трлн долларов ежегодных платежей для частных клиентов. Он обрабатывает ещё 450 трлн долларов платежей для корпоративных клиентов, включая зарплаты, корпоративные карты и платежи поставщикам. Штраф был объявлен за день до публикации банком результатов за третий квартал.