Rekordowa grzywna od regulatora bankowego
Bank of America został zobowiązany do zapłaty 1,21 mld dolarów Departamentowi Skarbu, który stwierdził, że bank naruszył przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i sankcjach. Kara jest trzecią najwyższą w historii resortu. Z całości 750 mln dolarów trafia do Urzędu Kontrolera Walut, co jest najwyższą grzywną, jaką agencja kiedykolwiek nałożyła.
Departament Skarbu podał, że bank przyznał, iż umyślnie naruszył ustawę o tajemnicy bankowej i nie utrzymywał programu przeciwdziałania praniu pieniędzy spełniającego minimalne wymogi prawne. Przyznał także, że nie składał obowiązkowych raportów o podejrzanych transakcjach.
Niezaraportowane transakcje i płatności objęte sankcjami
Według Departamentu Skarbu bank nie zgłosił na czas podejrzanych transakcji o wartości ponad 5 mld dolarów. Ponad 1 mld dolarów tej działalności dotyczył bezpieczeństwa narodowego i innych priorytetowych zagrożeń nielegalnymi finansami, w tym transakcji wskazujących na chińskie sieci prania pieniędzy, oszustwa i możliwe pranie pieniędzy oparte na handlu powiązane z południowo-zachodnią granicą.
Bank of America zawarł również ugodę w sprawie potencjalnej odpowiedzialności cywilnej za 475 domniemanych naruszeń wielu programów sankcyjnych z Urzędem Kontroli Aktywów Zagranicznych. Departament Skarbu podał, że bank przetworzył miliony dolarów płatności, które wydawały się naruszać sankcje wymierzone w Rosję, Białoruś, Iran, Birmę, Somalię, narkotyki i globalny terroryzm.
Argumentacja rządu
Sekretarz Skarbu Scott Bessent powiedział, że działanie to wysyła jasny komunikat, iż nawet największe instytucje finansowe nie stoją ponad prawem. Dodał, że gdy bank tej wielkości zaniedbuje obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji, konsekwencje wykraczają poza jego mury i narażają cały amerykański system finansowy na ryzyko nielegalnych finansów.
Bank of America oświadczył, że zgodność w zakresie przestępczości finansowej jest sprawą poważną i że odpowiada za jej właściwe zapewnienie. Bank podał, że zainwestował miliardy dolarów w technologię i przydzielił do tej pracy tysiące pracowników oraz że składa setki tysięcy raportów o podejrzanych transakcjach rocznie.
Bank jest drugim co do wielkości w kraju, ma ponad 70 mln klientów i obsługuje około 4,5 bln dolarów rocznych płatności dla klientów indywidualnych. Obsługuje dodatkowe 450 bln dolarów płatności dla klientów korporacyjnych, w tym listy płac, karty korporacyjne i płatności dla dostawców. Karę ogłoszono dzień przed publikacją wyników banku za trzeci kwartał.