Een recordboete van de banktoezichthouder
Bank of America werd bevolen 1,21 miljard dollar aan het ministerie van Financiën te betalen, dat zei dat de bank antiwitwas- en sanctiewetten heeft overtreden. De boete is de op twee na hoogste in de geschiedenis van Financiën. Van het totaal gaat 750 miljoen dollar naar het Office of the Comptroller of the Currency, de hoogste boete die dat agentschap ooit heeft opgelegd.
Financiën zei dat de bank toegaf willens en wetens de Bank Secrecy Act te hebben overtreden en er niet in te zijn geslaagd een antiwitwasprogramma te onderhouden dat aan de minimale wettelijke eisen voldeed. Zij gaf ook toe verplichte meldingen van verdachte transacties niet te hebben ingediend.
Niet-gemelde transacties en betalingen aan gesanctioneerde partijen
Volgens Financiën heeft de bank nagelaten meer dan 5 miljard dollar aan verdachte transacties tijdig te melden. Meer dan 1 miljard dollar van die activiteit raakte nationale veiligheid en andere prioritaire risico's op illegale financiering, waaronder transacties die wijzen op Chinese witwasnetwerken, fraude en mogelijke handelsgerelateerde witwaspraktijken met banden met de zuidwestgrens.
Bank of America schikte ook mogelijke civiele aansprakelijkheid voor 475 vermeende overtredingen van meerdere sanctieprogramma's met het Office of Foreign Assets Control. Financiën zei dat de bank miljoenen dollars aan betalingen verwerkte die sancties tegen Rusland, Belarus, Iran, Birma, Somalië, narcotica en wereldwijd terrorisme leken te schenden.
Het argument van de overheid
Minister van Financiën Scott Bessent zei dat de maatregel een duidelijke boodschap afgeeft dat zelfs de grootste financiële instellingen niet boven de wet staan. Hij voegde eraan toe dat wanneer een bank van deze omvang haar antiwitwas- en sanctieverplichtingen verzaakt, de gevolgen verder reiken dan haar eigen muren en het bredere Amerikaanse financiële systeem blootstellen aan risico's op illegale financiering.
Bank of America zei dat compliance op het gebied van financiële criminaliteit ernstig is en dat zij verantwoordelijk is om het goed te doen. De bank zei miljarden dollars in technologie te hebben geïnvesteerd en duizenden medewerkers op de taak te hebben gezet, en dat zij jaarlijks honderdduizenden meldingen van verdachte activiteiten doet.
De bank is de op één na grootste van het land, met meer dan 70 miljoen klanten en ongeveer 4,5 biljoen dollar aan jaarlijkse betalingen voor particuliere klanten. Zij verwerkt nog eens 450 biljoen dollar aan betalingen voor zakelijke klanten, waaronder loonlijsten, bedrijfskaarten en leveranciersbetalingen. De boete werd aangekondigd een dag voordat de bank haar resultaten over het derde kwartaal rapporteert.