銀行規制当局による記録的な制裁金
バンク・オブ・アメリカは、マネーロンダリング対策と制裁法に違反したとして、財務省に12億1,000万ドルの支払いを命じられた。この制裁金は財務省の歴史上3番目の規模である。総額のうち7億5,000万ドルは通貨監督庁に支払われ、同庁がこれまで科した中で最大の制裁金となる。
財務省によると、同行は銀行秘密法に故意に違反し、法定の最低要件を満たすマネーロンダリング対策プログラムを維持できなかったことを認めた。また、義務付けられた不審活動報告書の提出を怠ったことも認めた。
未報告の取引と制裁対象への支払い
財務省によると、同行は50億ドル超の不審な取引を期限内に報告しなかった。そのうち10億ドル超の活動は国家安全保障やその他の優先的な不正金融リスクに関わるもので、中国のマネーロンダリング・ネットワークを示唆する取引、詐欺、南西国境に関連する可能性のある貿易ベースのマネーロンダリングなどが含まれていた。
バンク・オブ・アメリカはまた、外国資産管理室との複数の制裁プログラムに対する475件の明白な違反について、潜在的民事責任を和解により解決した。財務省によると、同行はロシア、ベラルーシ、イラン、ビルマ、ソマリア、麻薬、国際テロリズムを対象とした制裁に違反するように見える数百万ドル相当の支払いを処理していた。
政府の主張
ベッセント財務長官は、この措置は最大規模の金融機関であっても法の上にはいないという明確なメッセージを送るものだと述べた。さらに、これほどの規模の銀行がマネーロンダリング対策と制裁の義務を怠ると、その影響は同行の枠を超え、米国の金融システム全体を不正金融リスクにさらすと付け加えた。
バンク・オブ・アメリカは、金融犯罪コンプライアンスは重大な問題であり、正しく対応する責任があると述べた。同行は技術に数十億ドルを投資し、数千人の従業員を配置しており、年間数十万件の不審活動報告書を提出しているとしている。
同行は国内2位の銀行で、7,000万人超の顧客を持ち、個人顧客向けに年間約4兆5,000億ドルの支払いを処理している。さらに企業顧客向けに給与、法人カード、サプライヤー支払いなど年間4,500億ドル相当の支払いを扱っている。制裁金は同行が第3四半期決算を発表する前日に公表された。