Una multa record dall'autorità di vigilanza bancaria
Bank of America è stata condannata a pagare 1,21 miliardi di dollari al Dipartimento del Tesoro, che ha dichiarato che la banca ha violato le leggi antiriciclaggio e sulle sanzioni. La sanzione è la terza più alta nella storia del Tesoro. Del totale, 750 milioni di dollari vanno all'Office of the Comptroller of the Currency, la multa più alta mai comminata da quell'agenzia.
Il Tesoro ha dichiarato che la banca ha ammesso di aver violato volontariamente il Bank Secrecy Act e di non aver mantenuto un programma antiriciclaggio conforme ai requisiti minimi di legge. Ha anche ammesso di non aver presentato le obbligatorie Segnalazioni di Operazioni Sospette.
Transazioni non segnalate e pagamenti sanzionati
Secondo il Tesoro, la banca non ha segnalato in tempo oltre 5 miliardi di dollari in transazioni sospette. Più di 1 miliardo di dollari di tale attività riguardava la sicurezza nazionale e altri rischi prioritari di finanza illecita, incluse transazioni indicative di reti cinesi di riciclaggio di denaro, frodi e possibili riciclaggio basato sul commercio legato al confine sud-occidentale.
Bank of America ha inoltre risolto la potenziale responsabilità civile per 475 apparenti violazioni di molteplici programmi di sanzioni con l'Office of Foreign Assets Control. Il Tesoro ha dichiarato che la banca ha elaborato milioni di dollari in pagamenti che sembravano violare le sanzioni contro Russia, Bielorussia, Iran, Birmania, Somalia, narcotici e terrorismo globale.
L'argomentazione del governo
Il segretario al Tesoro Scott Bessent ha dichiarato che l'azione invia un messaggio chiaro: nemmeno le più grandi istituzioni finanziarie sono al di sopra della legge. Ha aggiunto che quando una banca di queste dimensioni manca ai propri obblighi antiriciclaggio e sulle sanzioni, le conseguenze vanno oltre le sue mura ed espongono l'intero sistema finanziario statunitense al rischio di finanza illecita.
Bank of America ha dichiarato che la conformità in materia di criminalità finanziaria è una cosa seria e che è sua responsabilità farla bene. La banca ha affermato di aver investito miliardi di dollari in tecnologia e assegnato migliaia di dipendenti al lavoro, e di presentare centinaia di migliaia di segnalazioni di operazioni sospette all'anno.
La banca è la seconda più grande del paese, con oltre 70 milioni di clienti e circa 4.500 miliardi di dollari in pagamenti annuali per i clienti individuali. Gestisce inoltre altri 450.000 miliardi di dollari in pagamenti per i clienti aziendali, inclusi stipendi, carte aziendali e pagamenti ai fornitori. La sanzione è stata annunciata un giorno prima che la banca rendesse noti i risultati del terzo trimestre.