बैंक नियामक से रिकॉर्ड जुर्माना
बैंक ऑफ अमेरिका को ट्रेजरी विभाग को $1.21 अरब का भुगतान करने का आदेश दिया गया, जिसने कहा कि बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और प्रतिबंध कानूनों का उल्लंघन किया। यह जुर्माना ट्रेजरी के इतिहास में तीसरा सबसे बड़ा है। कुल राशि में से $750 मिलियन कंट्रोलर ऑफ द करेंसी के कार्यालय को जाता है, जो उस एजेंसी द्वारा लगाया गया अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है।
ट्रेजरी ने कहा कि बैंक ने स्वीकार किया कि उसने जानबूझकर बैंक सेक्रेसी अधिनियम का उल्लंघन किया और न्यूनतम कानूनी आवश्यकताओं को पूरा करने वाला मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम बनाए नहीं रखा। उसने अनिवार्य संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दाखिल करने में भी विफलता स्वीकार की।
अरिपोर्टित लेनदेन और प्रतिबंधित भुगतान
ट्रेजरी के अनुसार, बैंक $5 अरब से अधिक के संदिग्ध लेनदेन की समय पर रिपोर्ट करने में विफल रहा। उस गतिविधि में से $1 अरब से अधिक राष्ट्रीय सुरक्षा और अन्य प्राथमिकता वाले अवैध वित्त जोखिमों से जुड़ी थी, जिनमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क, धोखाधड़ी और दक्षिण-पश्चिमी सीमा से जुड़े संभावित व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग के संकेतक लेनदेन शामिल थे।
बैंक ऑफ अमेरिका ने विदेशी परिसंपत्ति नियंत्रण कार्यालय के साथ कई प्रतिबंध कार्यक्रमों के 475 स्पष्ट उल्लंघनों के लिए संभावित नागरिक दायित्व का भी निपटान किया। ट्रेजरी ने कहा कि बैंक ने लाखों डॉलर के ऐसे भुगतान संसाधित किए जो रूस, बेलारूस, ईरान, बर्मा, सोमालिया, नशीले पदार्थों और वैश्विक आतंकवाद को लक्षित प्रतिबंधों का उल्लंघन करते प्रतीत होते हैं।
सरकार का तर्क
ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा कि यह कार्रवाई स्पष्ट संदेश देती है कि सबसे बड़े वित्तीय संस्थान भी कानून से ऊपर नहीं हैं। उन्होंने कहा कि जब इस आकार का बैंक अपने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और प्रतिबंध दायित्वों को चूक जाता है, तो परिणाम उसकी अपनी दीवारों से आगे तक पहुंचते हैं और व्यापक अमेरिकी वित्तीय प्रणाली को अवैध वित्त जोखिम में डालते हैं।
बैंक ऑफ अमेरिका ने कहा कि वित्तीय अपराध अनुपालन गंभीर है और इसे सही करना उसकी जिम्मेदारी है। बैंक ने कहा कि उसने प्रौद्योगिकी में अरबों डॉलर का निवेश किया है और हजारों कर्मचारियों को इस काम में लगाया है, और वह प्रति वर्ष सैकड़ों हजारों संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दर्ज करता है।
यह बैंक देश का दूसरा सबसे बड़ा बैंक है, जिसके 70 मिलियन से अधिक ग्राहक और व्यक्तिगत ग्राहकों के लिए लगभग $4.5 ट्रिलियन का वार्षिक भुगतान है। यह कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए अतिरिक्त $450 ट्रिलियन का भुगतान संभालता है, जिसमें पेरोल, कॉर्पोरेट कार्ड और आपूर्तिकर्ता भुगतान शामिल हैं। यह जुर्माना बैंक द्वारा तीसरी तिमाही के आय की घोषणा से एक दिन पहले घोषित किया गया।