Ennätyssakko pankkivalvojalta
Bank of America määrättiin maksamaan 1,21 miljardia dollaria valtiovarainministeriölle, joka sanoi pankin rikkoneen rahanpesun estämistä ja pakotteita koskevia lakeja. Sakko on kolmanneksi suurin valtiovarainministeriön historiassa. Kokonaissummasta 750 miljoonaa dollaria menee Valuuttavalvontavirastolle (OCC), suurin sakko, jonka virasto on koskaan määrännyt.
Valtiovarainministeriö sanoi pankin myöntäneen rikkoneensa tahallaan pankkisalaisuuslakia ja laiminlyöneensä rahanpesun estämisohjelman, joka täyttäisi lain vähimmäisvaatimukset. Se myönsi myös laiminlyöneensä pakollisten epäilyttävien liiketoimien ilmoitusten tekemisen.
Ilmoittamattomat liiketoimet ja pakotteiden alaiset maksut
Valtiovarainministeriön mukaan pankki ei ilmoittanut ajoissa yli 5 miljardin dollarin epäilyttäviä liiketoimia. Yli miljardi dollaria tästä toiminnasta koski kansallista turvallisuutta ja muita ensisijaisia laittoman rahoituksen riskejä, mukaan lukien kiinalaisiin rahanpesuverkostoihin viittaavat liiketoimet, petokset ja mahdollinen lounaisrajalle liittyvä kauppaan perustuva rahanpesu.
Bank of America sopi myös mahdollisesta siviilivastuusta 475 näennäisestä useiden pakoteohjelmien rikkomuksesta ulkomaisten varojen valvontaviraston (OFAC) kanssa. Valtiovarainministeriö sanoi pankin käsitelleen miljoonia dollareita maksuja, jotka näyttivät rikkovan Venäjään, Valko-Venäjään, Iraniin, Burmaan, Somaliaan, huumausaineisiin ja maailmanlaajuiseen terrorismiin kohdistuvia pakotteita.
Hallituksen perustelu
Valtiovarainministeri Scott Bessent sanoi, että toimi lähettää selvän viestin siitä, etteivät edes suurimmat rahoituslaitokset ole lain yläpuolella. Hän lisäsi, että kun tämän kokoinen pankki laiminlyö rahanpesun estämis- ja pakotevelvoitteensa, seuraukset ulottuvat sen omien seinien ulkopuolelle ja altistavat laajemman Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän laittoman rahoituksen riskille.
Bank of America sanoi, että talousrikollisuuden vaatimustenmukaisuus on vakavaa ja että se on vastuussa sen hoitamisesta oikein. Pankki sanoi investoineensa miljardeja dollareita teknologiaan ja osoittaneensa tuhansia työntekijöitä työhön, ja että se raportoi satoja tuhansia epäilyttävien liiketoimien ilmoituksia vuodessa.
Pankki on maan toiseksi suurin, yli 70 miljoonalla asiakkaalla ja noin 4,5 biljoonalla dollarilla vuosittaisia maksuja yksityisasiakkaille. Se käsittelee lisäksi 450 biljoonaa dollaria maksuja yritysasiakkaille, mukaan lukien palkat, yrityskortit ja toimittajamaksut. Sakko ilmoitettiin päivää ennen kuin pankki raportoi kolmannen neljänneksen tuloksensa.