Una multa récord del regulador bancario
Bank of America fue condenado a pagar 1.210 millones de dólares al Departamento del Tesoro, que afirmó que el banco violó las leyes contra el blanqueo de capitales y de sanciones. La sanción es la tercera más alta en la historia del Tesoro. Del total, 750 millones de dólares corresponden a la Oficina del Contralor de la Moneda, la multa más alta que ese organismo ha impuesto jamás.
El Tesoro dijo que el banco admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario y no haber mantenido un programa contra el blanqueo de capitales que cumpliera los requisitos legales mínimos. También admitió no haber presentado los Informes de Actividades Sospechosas obligatorios.
Transacciones no reportadas y pagos sancionados
Según el Tesoro, el banco no reportó a tiempo más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. Más de 1.000 millones de esa actividad tocaba riesgos de seguridad nacional y otros riesgos prioritarios de finanzas ilícitas, incluidas transacciones indicativas de redes chinas de blanqueo de capitales, fraude y posible blanqueo de capitales basado en el comercio vinculado a la frontera suroeste.
Bank of America también resolvió su posible responsabilidad civil por 475 aparentes violaciones de múltiples programas de sanciones con la Oficina de Control de Activos Extranjeros. El Tesoro dijo que el banco procesó millones de dólares en pagos que parecían violar las sanciones dirigidas a Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, el narcotráfico y el terrorismo global.
El argumento del gobierno
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la medida envía un mensaje claro de que ni siquiera las mayores instituciones financieras están por encima de la ley. Añadió que cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el blanqueo de capitales y de sanciones, las consecuencias van más allá de sus propias paredes y exponen al conjunto del sistema financiero estadounidense al riesgo de finanzas ilícitas.
Bank of America dijo que el cumplimiento en materia de delitos financieros es un asunto serio y que es su responsabilidad hacerlo bien. El banco afirmó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y ha asignado a miles de empleados a esa labor, y que presenta cientos de miles de informes de actividades sospechosas al año.
El banco es el segundo más grande del país, con más de 70 millones de clientes y unos 4,5 billones de dólares en pagos anuales para clientes individuales. Gestiona además 450 billones de dólares en pagos para clientes corporativos, incluidas nóminas, tarjetas corporativas y pagos a proveedores. La sanción se anunció un día antes de que el banco publique sus resultados del tercer trimestre.