En rekordbøde fra banktilsynet
Bank of America blev pålagt at betale 1,21 milliarder dollar til finansministeriet, som sagde, at banken overtrådte hvidvask- og sanktionslove. Bøden er den tredjestørste i finansministeriets historie. Af det samlede beløb går 750 millioner dollar til Office of the Comptroller of the Currency – den største bøde, dette organ nogensinde har udstedt.
Finansministeriet sagde, at banken indrømmede forsætligt at have overtrådt Bank Secrecy Act og undladt at opretholde et hvidvaskprogram, der opfyldte de lovmæssige minimumskrav. Den indrømmede også at have undladt at indsende obligatoriske rapporter om mistænkelige transaktioner.
Urapporterede transaktioner og sanktionsbelagte betalinger
Ifølge finansministeriet undlod banken rettidigt at rapportere mere end 5 milliarder dollar i mistænkelige transaktioner. Mere end 1 milliard dollar af denne aktivitet berørte national sikkerhed og andre prioriterede risici for ulovlig finansiering, herunder transaktioner, der tydede på kinesiske hvidvasknetværk, svindel og mulig handelsbaseret hvidvask knyttet til den sydvestlige grænse.
Bank of America indgik også forlig om potentielt civilretligt ansvar for 475 tilsyneladende overtrædelser af flere sanktionsprogrammer med Office of Foreign Assets Control. Finansministeriet sagde, at banken behandlede millioner af dollars i betalinger, som tilsyneladende overtrådte sanktioner rettet mod Rusland, Belarus, Iran, Burma, Somalia, narkotika og global terrorisme.
Regeringens argument
Finansminister Scott Bessent sagde, at tiltaget sender et klart signal om, at selv de største finansinstitutioner ikke står over loven. Han tilføjede, at når en bank af denne størrelse svigter sine hvidvask- og sanktionsforpligtelser, rækker konsekvenserne ud over dens egne mure og udsætter det bredere amerikanske finanssystem for risiko for ulovlig finansiering.
Bank of America sagde, at overholdelse af reglerne for finansiel kriminalitet er alvorligt, og at banken har ansvaret for at gøre det rigtigt. Banken sagde, at den har investeret milliarder af dollars i teknologi og afsat tusindvis af medarbejdere til arbejdet, og at den indberetter hundredtusindvis af rapporter om mistænkelige transaktioner om året.
Banken er landets næststørste med mere end 70 millioner kunder og omkring 4,5 billioner dollars i årlige betalinger for privatkunder. Den håndterer yderligere 450 billioner dollars i betalinger for virksomhedskunder, herunder lønninger, firmakort og leverandørbetalinger. Bøden blev annonceret en dag før, banken offentliggør sit tredjekvartalsregnskab.